Verordening 2024/1624 - Voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor witwassen of terrorismefinanciering - Hoofdinhoud

officiële titel

officiële Engelstalige titel

 

Rechtsinstrument	Verordening
Wetgevingsnummer	Verordening 2024/1624
Origineel voorstel	COM(2021)420
Celex-nummer i	32024R1624

NL

L-serie

Publicatieblad van de Europese Unie

2024/1624                                   19.6.2024

VERORDENING (EU) 2024/1624 VAN HET EUROPEES PARLEMENT EN DE RAAD

van 31 mei 2024

tot voorkoming van het gebruik van het financiele stelsel voor witwassen of terrorismefinanciering

(Voor de EER relevante tekst)

HET EUROPEES PARLEMENT EN DE RAAD VAN DE EUROPESE UNIE,

Gezien het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie, en met name artikel 114,

Gezien het voorstel van de Europese Commissie,

Na toezending van het ontwerp van wetgevingshandeling aan de nationale parlementen,

Gezien het advies van de Europese Centrale Bank (¹),

Gezien het advies van het Europees Economisch en Sociaal Comite (²),

Handelend volgens de gewone wetgevingsprocedure (³),

Overwegende hetgeen volgt:

• (1) 

  Richtlijn (EU) 2015/849 van het Europees Parlement en de Raad (⁴) is het belangrijkste wettelijk instrument tot voorkoming van het gebruik van het financiele stelsel van de Unie voor witwassen en terrorismefinanciering. De richtlijn voorziet in een alomvattend rechtskader, dat Richtlijn (EU) 2018/843 van het Europees Parlement en de Raad (⁵) nog verder heeft versterkt door opkomende risico’s van witwassen en terrorismefinanciering aan te pakken en de transparantie inzake uiteindelijk begunstigden te vergroten. Ondanks de bereikte resultaten uit hoofde van dat rechtskader is gebleken dat verdere verbeteringen moeten worden aangebracht om de risico’s van witwassen en terrorismefinanciering adequaat te beperken en criminele pogingen om het financiele stelsel van de Unie voor criminele doeleinden te misbruiken doeltreffend op te sporen.

• (2) 

  Wat de toepassing van de bepalingen van Richtlijn (EU) 2015/849 betreft die verplichtingen vaststellen voor meldingsplichtige entiteiten, betreft, is het voornaamste probleem dat de in die bepalingen vastgestelde regels niet rechtstreeks toepasselijk zijn en de aanpak van land tot land verschilt. Hoewel die regels al drie decennia bestaan en in die periode geevolueerd zijn, is de uitvoering ervan nog steeds niet volledig in overeenstemming met de vereisten van een geintegreerde interne markt. Met het oog op de gewenste uniforme toepassing moeten de regels die betrekking hebben op momenteel onder Richtlijn (EU) 2015/849 vallende aangelegenheden en die rechtstreeks toepasselijk zouden kunnen zijn op de betrokken meldingsplichtige entiteiten, in een verordening worden ondergebracht.

• (¹) 

  PB C 210 van 25.5.2022, blz. 5.

• (²) 

  PB C 152 van 6.4.2022, blz. 89.

• (³) 

  Standpunt van het Europees Parlement van 24 april 2024 (nog niet bekendgemaakt in het Publicatieblad) en besluit van de Raad van 30 mei 2024.

• (⁴) 

  Richtlijn (EU) 2015/849 van het Europees Parlement en de Raad van 20 mei 2015 inzake de voorkoming van het gebruik van het financiele stelsel voor het witwassen van geld of terrorismefinanciering, tot wijziging van Verordening (EU) nr. 648/2012 van het Europees Parlement en de Raad en tot intrekking van Richtlijn 2005/60/EG van het Europees Parlement en de Raad en Richtlijn 2006/70/EG van de Commissie (PB L 141 van 5.6.2015, blz. 73).

• (⁵) 

  Richtlijn (EU) 2018/843 van het Europees Parlement en de Raad van 30 mei 2018 tot wijziging van Richtlijn (EU) 2015/849 inzake de voorkoming van het gebruik van het financiele stelsel voor het witwassen van geld of terrorismefinanciering, en tot wijziging van de Richtlijnen 2009/138/EG en 2013/36/EU (PB L 156 van 19.6.2018, blz. 43).

• (3) 

  Dit nieuwe instrument maakt deel uit van een alomvattend pakket ter versterking van het kader van de Unie voor de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering (anti-money laundering and countering the financing of terrorism — AML/CFT). Deze verordening zal samen met Richtlijn (EU) 2024/1640 van het Europees Parlement en de Raad (⁶) en de Verordeningen (EU) 2023/1113 (⁷) en (EU) 2024/1620 (⁸) van het Europees Parlement...

Deze wettekst is overgenomen van EUR-Lex.

Van deze pagina bestaat een uitgebreide versie met de juridische context, de Europese rechtsgrond, een overzicht van verwante dossiers en de betrokken zaken van het Europees Hof van Justitie.