Oversluiten = zakkenvullen - Hoofdinhoud

Banken misbruiken het oversluiten van hypotheken om hun klanten extra geld uit de zak te kloppen. Ze komen pas op het laatste moment met een aanbieding, zodat je nauwelijks bedenktijd hebt. En de rente is hoger dan bij een vergelijkbare nieuwe klant. Mag dat zo maar?

De klant komt van de Vereniging Eigen Huis, in de slipstream van een discussie over de hoogte van de hypotheektrente die banken sinds de financiele crisis vragen. Volgens VEH en Consumentenbond is dit opmerkelijk veel hoger dan in het buitenland. Maar volgens VEH worden bestaande klanten die hun hypotheek -bv. bij de afloop van een rentevaste periode van tien jaar- moeten oversluiten extra hard gepakt.

Wat mij betreft worden dit soort geniepige praktijken aan banden gelegd. Ik heb samen met Ewout Irrgang vragen gesteld aan minister van Financien De Jager. Wat mij betreft komt er een minimale bedenktijd van twee maanden bij het oversluiten van hypotheken en mag de aangeboden rente bij oversluiten niet hoger zijn dan bij een vergelijkbare nieuwe klant.

Vragen van de leden Jansen en Irrgang (SP) aan de minister van Financien over wanpraktijken bij het oversluiten van hypotheken

1.

Heeft u kennis genomen van het artikel ‘Acties tegen hoge hypotheekrente’ en kloppen de beschreven feiten?

2.

Staat er een wettelijke termijn voor het uiterste moment waarop hypotheekverstrekkers bij het aflopen van de rentevaste periode een aanbieding moeten doen voor een nieuwe termijn?

Zo nee:

• - 

  onderschrijft u de stelling van Vereniging Eigen Huis dat een zeer laat moment –bv. twee weken voor het aflopen van de termijn- de hypotheeknemer onvoldoende gelegenheid geeft om de aanbieding af te wegen tegen alternatieven en zo nodig te besluiten om over te stappen?
• - 

  Wat zou naar uw mening een redelijke termijn zijn voor het afwegen van een aanbieding voor contractverlenging? Bent u bereid om dit bij wet te regelen?

3.

Is het toegestaan dat banken oversluiters een rente-aanbieding doen die hoger ligt dan bij nieuwe klanten (die overigens eenzelfde risicoprofiel hebben)?

Zo ja, is dit naar uw mening strijdig met het beginsel ‘gelijke monniken, gelijke kappen’?