Verordening 2024/1620 - Autoriteit voor de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering - Hoofdinhoud

Publicatieblad

van de Europese Unie

NL

L-serie

2024/1620

19.6.2024

De ervaring met het huidige kader voor de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering (anti-money laundering and countering the financing of terrorism — “AML/CFT”), dat sterk afhankelijk is van de nationale uitvoering van AML/CFT-maatregelen, heeft tekortkomingen aan het licht gebracht, niet alleen met betrekking tot de efficiënte werking van dat kader van de Unie, maar ook met betrekking tot de integratie van internationale aanbevelingen. Die tekortkomingen hebben geleid tot het ontstaan van nieuwe belemmeringen voor de goede werking van de interne markt, zowel ten gevolge van risico’s in als ten gevolge van externe dreigingen voor de interne markt.

De grensoverschrijdende aard van criminaliteit en criminele opbrengsten brengt de inspanningen van het financiële stelsel van de Unie met betrekking tot het voorkomen van witwassen en terrorismefinanciering in gevaar. Het is nodig om die inspanningen op Unieniveau op te voeren door de oprichting van een autoriteit die tot taak heeft bij te dragen tot de tenuitvoerlegging van geharmoniseerde regels in dat domein. Daarnaast moet een dergelijke autoriteit een geharmoniseerde aanpak volgen om het bestaande preventieve AML/CFT-kader van de Unie te versterken, en met name AML/CFT-toezicht en -samenwerking tussen financiële-inlichtingeneenheden (FIE’s). Die aanpak is bedoeld om de verschillen in nationale wetgeving en toezichtpraktijken te verminderen en structuren in te voeren die de goede werking van de interne markt op een vastberaden manier ten goede komen en moet derhalve op artikel 114 van het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie (VWEU) gebaseerd zijn.

Bijgevolg moet er een Autoriteit van de Unie voor de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering (“de autoriteit”), worden opgericht. De oprichting van de autoriteit is van cruciaal belang om te zorgen voor efficiënt en adequaat toezicht op meldingsplichtige entiteiten met een hoog risico wat betreft witwassen en terrorismefinanciering (money laundering and terrorist financing —“ML/TF”), om de gemeenschappelijke toezichtbenaderingen voor alle andere meldingsplichtige entiteiten te versterken en om de uitvoering van gezamenlijke analyses door FIE’s en de samenwerking tussen FIE’s te faciliteren.

Deze verordening maakt deel uit van een alomvattend pakket ter versterking van het AML/CFT-kader van de Unie. Samen zullen deze verordening, Verordening (EU) 2023/1113 van het Europees Parlement en de Raad (3), Verordening (EU) 2024/1624 van het Europees Parlement en de Raad (4) en Richtlijn (EU) 2024/1640 van het Europees Parlement en de Raad (5) het rechtskader vormen voor de AML/CFT-vereisten waaraan meldingsplichtige entiteiten moeten voldoen en die het institutionele kader van de Unie voor AML/CFT ondersteunen.

Om het AML/CFT-toezicht in de hele Unie op een efficiënt en uniform niveau te brengen, moet de autoriteit de volgende bevoegdheden krijgen: direct toezicht op een bepaald aantal geselecteerde meldingsplichtige...